Борьба с отмыванием доходов

С января 2021 года вступили в силу изменения Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Что изменилось в законе? Усилится контроль в следующих случаях:

1. Выплаты по страховкам в сумме 600 000 и более, в следующих случаях:

- страхование жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока наступления определенного события;

- пенсионного страхования;

- страхования жизни с условием периодических страховых выплат и\или с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика.

2. Предоставления имущества по договору лизинга.

3. Получения денежных средств, которые служат условием участия физ лица в азартной игре.

4. Выплата физ лицу выигрыша от азартных игр, лотерей.

5. Усилится контроль по сделкам с недвижимостью от 3 млн рублей, конкретно в части выплачиваемой наличкой.

6. Операции по второму и последующим зачислениям денежных средств на отдельные счета (например открытые в банке исполнителю поставок по гос оборонному заказу), если их сумма = или более 10 млн руб.

7. Операции по зачислению на счет /вклад по договорам лизинга.

8. Почтовые переводы на сумму 100 000 и более.

9. Операции с цифровой валютой.

10. Операции по возврату денег, внесенных в качестве предоплаты за услуги связи на сумму 100 000 и более руб.